Data Sharing Platform

Betrüger:innen wechseln Kanäle und Institute schneller, als ein Team folgen kann. Unsere Cross-Channel & Cross-Organization Data Sharing Platform bündelt Erkennung und teilt Alerts bankübergreifend.
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Wie die Plattform Betrug über Kanäle und Banken hinweg erkennt 

Card-, A2A-, Online-Banking- und Wallet-Teams arbeiten isoliert, genau wie Banken untereinander. Angreifer nutzen beide Silos aus. 
Cross-channel 

Bündelt Signale aus Card, A2A, Online Banking, Wallet und Instant Payments zu einem Echtzeit-Risikobild pro Kund:in innerhalb Ihrer Organisation. So stärkt eine Erkennung in einem Kanal jede andere Entscheidung.

Cross-organization 

Teilt risikoreiche Signale bankübergreifend mit PSPs, nahezu in Echtzeit. So verhindert ein bei einem Institut erkanntes Betrugsmuster, dass es beim nächsten unerkannt wieder auftaucht.

Built on four principles 

Echtzeit-Scoring, Privacy by Design, API-first-Integration und hybrides Machine Learning plus Regeln arbeiten zusammen, um mit Instant Payments Schritt zu halten.

Vorteile unserer Data-Sharing-Plattform

Was Ihr Fraud-Team gewinnt: Schnellere Erkennung, weniger Fehlalarme und weniger doppelte Arbeit über einzelne Kanalteams hinweg.
Die ganze Kundschaft im Blick 

Ein Risikobild über Card, A2A, Online Banking und Wallet ersetzt einzelne Kanal-Dashboards. So stärkt ein Signal aus einem Kanal jede Entscheidung Ihres Fraud-Teams. 

Handeln vor der Autorisierung 

Das Scoring läuft in Millisekunden und ist auf Instant-Payment-Schienen ausgelegt, bei denen Gelder abgewickelt sind, bevor eine manuelle Prüfung überhaupt beginnen, geschweige denn rechtzeitig enden könnte. 

Einbinden statt ersetzen 

Das API-first-Design bindet sich in Ihre bestehende Fraud-Orchestrierung und Ihr Case-Management-System ein. Keine Systemablösung, kein neues Team, keine verlorene Investition. 

Ein Blick in die Betrugserkennungsplattform

Zwei Ebenen, ein Fraud-Prevention-Hub, die gemeinsam beide Lücken auf einmal schliessen. 

Jeder Kanal, E-Commerce, Mobile Banking, E-Banking, Wallet, veröffentlicht Aktivitätssignale wie verdächtige Geräte, gestohlene Zugangsdaten, Mule-Muster und schnelle Limitänderungen.

Andere Kanäle derselben Organisation nutzen diese Signale in Echtzeit. So stärkt eine Erkennung an einer Stelle die Risikoentscheidungen überall.

Betrugsalerts, IBANs sowie Geräte- und Händlerindikatoren werden bankübergreifend mit PSPs geteilt, nahezu in Echtzeit, abgestimmt mit EU-weiten Feeds wie FRIDA und Banque de France MISP sowie nationalen Plattformen.

Eine Erkennung bei einer Bank wird zum Schutz bei der nächsten, bevor derselbe Betrüger denselben Trick ein zweites Mal anwenden kann. 

Ein zentraler Hub aggregiert Signale aus jedem Kanal und externen Quellen und liefert einen einzigen Cross-Channel-Risikoscore zurück.

Hybride Modelle aus Machine Learning und Regeln halten diesen Score aktuell, während im gesamten Netzwerk laufend neue Betrugsmuster auftauchen, nicht nur innerhalb der eigenen vier Wände. 

Vorteile unserer Data-Sharing-Plattform für Ihre Kund:innen

Schnellere Erkennung, weniger Fehlalarme und weniger doppelte Arbeit über einzelne Kanalteams hinweg. 
Betrug früher erkannt 

Ein gestohlenes Passwort oder gekapertes Gerät wird markiert, sobald es auftaucht, bevor es zu einer Zahlung kommt, unabhängig davon, über welchen Kanal Ihre Kund:innen mit Ihnen Bankgeschäfte tätigen. 

Weniger Fehlablehnungen 

Ein vollständiges Risikobild senkt die Wahrscheinlichkeit, dass echte Zahlungen durch Regeln blockiert werden, die ursprünglich nur für einen einzelnen Kanal gedacht waren. 

Konten bleiben geschützt 

Bankübergreifende Alerts verhindern, dass dasselbe Mule-Konto, Gerät oder derselbe Händler dieselben Kund:innen Tage später bei einem völlig anderen Institut erneut erreicht. 

Die Zahlen hinter dem Business Case 

Betrug ist den meisten Abwehrmassnahmen der Banken längst enteilt, die Zahlen zeigen genau, wo.
Betrugsverluste 
Grenzüberschreitend 
Mehr erkannter Betrug 

Datenaustausch bei Betrug wird zur Pflicht 

Regulatorik, Timing und Reichweite zeigen alle in dieselbe Richtung, und keiner davon wartet. 
PSR/PSD3 kommt 

Artikel 83a wird PSPs verpflichten, Betrugs- und Risikodaten nahezu in Echtzeit mit anderen PSPs und zuständigen Behörden zu teilen, damit Transaktionen proaktiv blockiert werden können, bevor sie abgeschlossen sind.

Die vorläufige politische Einigung erfolgte im November 2025, die Pflicht soll um 2028 in Kraft treten, und die Vorarbeit muss deutlich früher beginnen. 
 

Instant Payments lassen keine Zeit

SCT Inst und 24/7-Echtzeit-Abwicklungssysteme rechnen Gelder heute in unter zehn Sekunden ab.

Einmal autorisiert, lässt sich eine Zahlung nicht mehr zurückholen. Die Erkennung muss also vor der Autorisierung erfolgen, nicht danach, wenn sowohl das Geld als auch der Betrüger längst über alle Berge sind. 

Beide Seiten im Blick 

G+D Netcetera betreibt die 3DS-Authentifizierung für einen grossen Teil des europäischen Kartenvolumens und betreut Tausende Finanzinstitute auf dem Kontinent.

Diese Reichweite auf Issuing- wie auf Acquiring-Seite, in einem einzigen Governance-Modell, macht die Cross-Org-Ebene überhaupt erst möglich, nicht nur zu einem Versprechen auf der Roadmap. 

FAQs

Antworten auf die Fragen, die Banken und PSPs zuerst stellen, noch bevor es um Preise oder Zeitpläne geht. 
Welche Daten werden mit anderen Banken tatsächlich geteilt?

Nur Betrugssignale: verdächtige Geräte, gestohlene Zugangsdaten, Mule-Muster, kompromittierte IBANs und Verhaltensauffälligkeiten. Kund:innendaten selbst werden nie zwischen Instituten geteilt. Die Plattform folgt einer DSGVO-konformen Anonymisierung und dem im PSR/PSD3-Vorschlag festgelegten Zweckbindungsgrundsatz. Geteilte Signale dürfen deshalb ausschliesslich zur Betrugsprävention genutzt werden, und der empfangende PSP unterliegt Vertraulichkeitspflichten für alles, was er erhält. 

Wie passt das zu unseren bestehenden Fraud-Tools?

Die Plattform ist API-first und bindet sich unterbrechungsfrei in Ihre bestehende Fraud-Orchestrierung und Ihr Case-Management-System ein. Die meisten Banken starten mit einer einzelnen Schiene, oft 3DS oder Card-not-present, und ergänzen A2A, Instant Payments und Wallets in ihrer eigenen Priorität, sobald Vertrauen und Integrationsaufwand es zulassen. Was bereits funktioniert, muss nicht ersetzt werden, und es gibt keinen erzwungenen Migrationszeitplan. 

Wie sieht die Einführung konkret aus?

Sie beginnt mit einem halbtägigen Value Workshop, der Ihre Risikoexposition und Prioritäten anhand Ihrer eigenen Volumen einordnet. Danach binden die meisten Institute zunächst ein Gateway ein, meist E-Commerce, innerhalb von zwei bis vier Wochen, und erweitern in den folgenden Monaten schrittweise auf weitere Schienen. Jede neue Schiene stärkt dabei die Erkennung in allen anderen, bis hin zur vollständigen Cross-Channel- und Cross-Org-Teilnahme der gesamten Organisation. 

Verwandte Lösungen 

Betrugsprävention entlang der gesamten Zahlungskette. 
3-D Secure Issuer Service

Risikobasierte Authentifizierung für Card-not-present-Transaktionen, der natürliche Startpunkt für Ihre erste Cross-Channel-Schiene. 

 

Entdecken Sie die Lösung​

3DS Server

1. in Europa, 2. weltweit EMVCo-zugelassen. G+D Netcetera 3DS Server SaaS: PCI 3DS- und PCI DSS-zertifiziert, 10+ Kartennetzwerke. Betrug stoppen. Conversion sichern.

 

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Fusion Platform

Echtzeit-Falluntersuchung und Betrugsmarkierungen, die direkt in Ihr Cross-Channel-Risikobild einfliessen. 
 

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