Digital Banking als strategischer Anker für das ganzheitliche Kundenerlebnis 

Die Digital-Banking-Welt hat sich in den letzten Jahrzehnten rasant entwickelt – von den ersten Internetplattformen bis hin zu hochpersonalisierten Mobile-Banking-Apps.  

Heute stehen Banken an der Schwelle zur dritten Evolutionsstufe: dem ganzheitlichen Beratungserlebnis. Ein intelligentes, vernetztes System, das Personalisierung und Omnichannel-Erlebnisse und Finanzberatung vereint. Statt reiner Transaktionen und Informationsabfragen stehen Kundenbindung, datenbasierte Beratung und nahtlose Interaktionen im Mittelpunkt, ohne dabei die menschliche Expertise zu vernachlässigen.  

Das digitale Angebot wird dabei zum zentralen Bestandteil einer starken, vertrauensvollen Kundenbeziehung. Zum strategischen Anker für das ganzheitliche Kundenerlebnis. 

Für viele Menschen sind die Mobile Banking App und/oder das Web Banking längst der wichtigste Kontaktpunkt zu ihrer Bank. Damit wird die Qualität der digitalen Erfahrung zu einem entscheidenden Wettbewerbsfaktor. 

• Omnichannel Banking als Differenzierungsmerkmal – Kund:innen wechseln flexibel zwischen digitaler und persönlicher Beratung. 

• Personalisierte Interaktion statt Einheitskommunikation – durch intelligente Nutzung von Daten und KI. 

• Ganzheitliche Beratung – unterstützt durch integrierte Plattformen, die alle Finanzthemen in einem konsistenten Erlebnis verbinden. 

Heute benötigen Finanzinstitute digitale Lösungen, die den unterschiedlichen Kundenerwartungen gerecht werden. Während die Gen Z ihr Smartphone als primären Zugang zum Banking betrachtet und praktisch alle Bankgeschäfte darüber tätigt, bewegen sich die Generationen darüber noch vermehrt im Online-Banking oder irgendwo dazwischen und ältere Menschen setzen nach wie vor auf Beratung und dies oft im persönlichen Kontakt.  

Diesen Bedürfnissen müssen Banken über alle Kanäle hinweg gerecht werden. Es ist deshalb besonders wichtig, dass das heutige Angebot bestehend aus Web Banking, Mobile Banking, Mobile Wallets und Financial-Advisory-Lösungen nahtlos miteinander verbunden ist und von derselben, modularen Digital-Banking-Plattform im Hintergrund gesteuert wird. Banken implementieren damit neue digitale Dienstleistungen schneller und zuverlässiger als je zuvor. 

Eine modulare Softwarelösung ermöglicht es Banken, digitale Angebote flexibler an die Bedürfnisse ihrer Kund:innen anzupassen. Ein leistungsfähiges Basisprodukt deckt die zentralen Anforderungen des täglichen Bankings ab. Optionale Add-On-Module bieten zusätzliche Funktionen. Diese Module lassen sich flexibel kombinieren – auch mit Lösungen von Drittanbietern. So entsteht ein Banking-Erlebnis, das nicht nur skalierbar, sondern auch individuell anpassbar ist. Banken können damit gezielt auf unterschiedliche Kundenbedürfnisse eingehen und ihre digitalen Angebote laufend weiterentwickeln. 

Auch bezüglich interner Prozesse bietet eine modulare Architektur viele Vorteile. Banken wählen nur, was sie wirklich brauchen, integrieren unkompliziert in ihre bestehenden Systeme und Lösungen und skalieren nach Bedarf. Sie müssen keine langen Implementierungszyklen abwarten, sondern können im eigenen Tempo vorangehen, ohne auf Abhängigkeiten angewiesen zu sein. Zudem gibt es keine Bindung an einen bestimmten Anbieter; Banken behalten die Kontrolle und können ihre Lösung frei weiterentwickeln. 

Eine entscheidende Opportunität zur Differenzierung bieten auch Beratungsdienstleistungen, welche vermehrt durch intelligente, digitale Assistenten unterstützt werden. Digital Banking wird so zum verlängerten Arm der Beratung. Egal, ob Kund:innen gerade online auf dem Kundenportal, im Beratungsgespräch vor Ort oder in einer Distanzberatung sind. Mit einer integrierten Beratungsplattform über alle Kontaktpunkte hinweg, die Finanzthemen in ein einheitliches Erlebnis überführt und menschliche Expertise nahtlos mit digitalem Komfort verbindet, machen Banken sowohl ihre Kund:innen als auch ihre Berater:innen glücklich.  

Einmal in das zentrale Kundenprofil eingegebene Daten sind sofort verfügbar. Einerseits können sich Kund:innen so bereits online vorinformieren oder erste Self-Service-Aktionen selbständig durchführen. Andererseits entstehen Leads direkt aus dem digitalen Verhalten der Kund:innen.  

Nicht zuletzt erleichtert eine solche Plattform den Berater:innen den Blick auf den gesamten Haushalt ihrer Kund:innen, Arbeitsabläufe werden optimiert und es bleibt mehr Zeit für hochwertige, individuelle Beratung statt Routinefragen. Durch die kontinuierliche Begleitung der Kund:innen basierend auf Lebensereignissen und Veränderungen ihrer finanziellen Situation wird Vertrauen aufgebaut und die Kundenbeziehung vertieft.  

Sind Sie bereit, Ihr Digital Banking auf die 3. Evolutionsstufe zu bringen? Dann setzen Sie sich mit unseren Expert:innen in Verbindung.