Sicherheitszertifizierungen für Finanzinstitute

Im digitalen Zahlungsökosystem stehen Finanzinstitute vor einem ständigen Dilemma: Wie kann man Kund:innen, Partnern und Aufsichtsbehörden beweisen, dass die Zahlungsinfrastruktur sicher, regelkonform und zuverlässig ist – ohne in einer Flut von Audits und Dokumentationsanfragen zu versinken?

Laut Branchenführern liegt die Antwort nicht im „Mehr tun“, sondern im „Smarter handeln“. G+D Netcetera hat den Ansatz zu Branchennormen neu gedacht – und verwandelt Zertifizierungen von einer Pflichtübung in einen strategischen Geschäftsvorteil.

Als Mastercard Engage Partner und Visa Validated Service Provider, gelistet im Visa Global Registry, erfüllt G+D Netcetera die strengsten Sicherheitsstandards der Zahlungsindustrie. Dabei handelt es sich nicht nur um Auszeichnungen, sondern sie stehen für einen echten Mehrwert für Finanzinstitute in einem zunehmend komplexen regulatorischen Umfeld.

„Durch die Zusammenarbeit mit einem validierten Partner gewinnen Institute zusätzlichen Schutz vor Betrug und Datenpannen, Vertrauen in einen Security-First-Ansatz und die Gewissheit, mit einem weltweit anerkannten, regelkonformen Anbieter zusammenzuarbeiten“, erklärt das Sicherheitsframework des Unternehmens.

Was diesen Ansatz besonders macht, ist das Bekenntnis zu kontinuierlicher Verbesserung. G+D Netcetera überprüft und verbessert regelmässig sein Sicherheitsframework, seine Infrastruktur und Überwachungsmechanismen, um neue Bedrohungen zu adressieren, bevor sie zu Branchenproblemen werden. In einer Ära immer komplexerer Zahlungssysteme ist dieser proaktive Ansatz entscheidend.

Wenn Finanzinstitute mit einem Zahlungsdienstleister zusammenarbeiten, kaufen sie nicht nur Technologie – sie übernehmen auch Sicherheitsniveau, Compliance-Status und Reputation.

Ein einziger Sicherheitsvorfall oder eine Regelverletzung in der Lieferkette kann sich schnell auf das gesamte Unternehmen auswirken:

• Teure Audits und Nachbesserungen binden Ressourcen, die besser in Innovation investiert wären.
• Regulatorische Strafen schmälern die Profitabilität.
• Reputationsschäden können Jahre dauern, um sie zu beheben – und einmal verlorenes Kundenvertrauen ist schwer zurückzugewinnen.

Deshalb haben sich Zertifizierungen von Compliance-Pflichten zu geschäftskritischen Erfolgsfaktoren entwickelt – sie sind sowohl Schutzschild als auch Wettbewerbsvorteil. Das G+D Netcetera-Zertifizierungsframework bietet genau diese Grundlage, validiert durch unabhängige Prüfer und sofort nutzbar.

PCI DSS ist Pflicht für alle, die Kartendaten speichern, verarbeiten oder übertragen. Die jährliche Zertifizierung umfasst umfangreiche Vor-Ort-Audits und technische Prüfungen.

Ihr Vorteil: Mit G+D Netcetera profitieren Sie von einer bereits jährlich geprüften, extern zertifizierten PCI DSS-Infrastruktur. Dadurch verkleinert sich Ihr Audit-Scope erheblich und Ihr Compliance-Projekt wird deutlich beschleunigt.

Als Anbieter von 3DS Server-, Directory Server- und Access Control Server-Lösungen hält G+D Netcetera die PCI 3DS-Zertifizierung für die betriebenen Funktionen – der Goldstandard für 3-D Secure.

Ihr Vorteil: Ihre 3-D Secure-Implementierung ist auf Infrastrukturebene bereits zertifiziert. Bei Anfragen von Kartenorganisationen oder Regulatoren können Sie auf unsere Zertifikatsberichte verweisen.

Unsere Lösungen sind von globalen Zahlungsnetzwerken wie Visa, Mastercard, American Express, UnionPay, JCB und Discover sowie nationalen Schemes zertifiziert. Auch unsere ACS, 3DS Directory Server-, 3DS Server- und SDK-Lösungen sind EMVCo-zertifiziert.

Ihr Vorteil: Ob Markteintritt oder Expansion – unsere vorab konformen Lösungen ersparen monatelange Integrations- und Freigabeprozesse.

Ihre internen und externen Auditoren benötigen die Sicherheit, dass Ihre ausgelagerte Zahlungsabwicklung über angemessene Kontrollen verfügt. Traditionell müssen Auditoren Ihre Dienstleister selbst prüfen, was ein zeitaufwändiger und kostspieliger Prozess ist.

Unser Ansatz: Unser jährlicher ISAE 3402 Type 2 Bericht (seit 2023 durchgeführt) bewertet unsere IT-Kontrollen, Richtlinien und Verfahren in sieben kritischen Kontrollbereichen:

• Informationssicherheitsrichtlinie
• Sicherheit im Personalwesen
• Logisches und physisches Zugriffsmanagement
• Betriebssicherheit
• Netzwerk- und Applikationssicherheit
• Management von Informationssicherheitsvorfällen
• Business-Continuity- und Backup-Management

Dieser Bericht deckt sowohl On-Premise- als auch Cloud-Zahlungsplattformen ab und enthält Management-Assertions, die von unabhängigen qualifizierten Auditoren validiert werden.

Was das für Sie bedeutet: Ihre Auditoren können sich auf unseren ISAE 3402 Bericht stützen, anstatt separate Prüfungen Ihrer Dienstleister durchzuführen. Das eliminiert redundante Audits, reduziert Auditgebühren und liefert Ihnen eine dokumentierte Sicherheit, die regulatorische Anforderungen erfüllt.

G+D Netcetera erfüllt mit den Binding Corporate Rules (BCR) die strengsten Datenschutzanforderungen der EU. Diese von der EU-Kommission anerkannten internen Regelwerke stellen sicher, dass Datenübertragungen auch ausserhalb des EWR rechtssicher bleiben.

Dies ermöglicht sichere und rechtmässige Übermittlungen personenbezogener Daten innerhalb multinationaler Organisationen, einschliesslich in Länder ausserhalb der EU/des EWR. Regelmässige Audits von G+D Netcetera durch G+D gewährleisten zusätzlich die fortlaufende Compliance und bieten Kund:innen sowie Partnern zuverlässige Garantien und rechtliche Sicherheit für die internationale Verarbeitung zahlungsbezogener Daten.

Per September 2025 hat G+D Netcetera die ISO-27001-Zertifizierung erreicht, den internationalen Standard für Informationssicherheits-Managementsysteme (ISMS). Diese Zertifizierung umfasst all unsere Divisionen: Payment and Identity, Digital Enterprise, Financial Technology und Digital Banking sowie die unterstützenden Abteilungen.

Warum das wichtig ist: Bei ISO 27001 geht es darum, kontinuierliche Verbesserung in unserem Informationssicherheits-Management zu verankern. Durch unseren Risikomanagementprozess stellen wir die Vertraulichkeit, Integrität und Verfügbarkeit der Informationen sicher, die Ihre Zahlungsprozesse ermöglichen.

Die ISO-27001-Zertifizierung ist jedoch Teil unseres umfassenderen ESG-Engagements, in dem verantwortungsvolle Governance und operative Exzellenz grundlegend für nachhaltiges Unternehmenswachstum sind. Security Excellence bedeutet nicht nur Compliance, sondern auch, nachhaltigen Mehrwert für alle Stakeholder im Zahlungsökosystem zu schaffen. Sie ist die richtige Grundlage für langfristige Partnerschaften und den Aufbau von Vertrauen entlang der gesamten Payment Value Chain.

Das europäische Gesetz DORA fordert von Finanzinstituten resiliente ICT-Dienstleister. Unsere ISO 27001-Zertifizierung unterstützt Ihre DORA-Nachweise durch:

• Systematisches Risikomanagement über alle operativen Prozesse hinweg
• Regelmäßige externe Überprüfung und Überwachung durch Surveillance-Audits
• Kontinuierliche Verbesserungsmechanismen, die sich an neue Bedrohungen anpassen
• Dokumentierte Governance, die Regulatoren von kritischen Drittparteien erwarten

Was das für Sie bedeutet: Wenn Regulatoren nach Ihrem Third-Party-Risikomanagement unter DORA fragen, verfügen Sie über einsatzbereite Dokumentationen, die zeigen, dass Ihr Zahlungsinfrastruktur-Provider die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit und operative Resilienz einhält. Diese Standards stehen im Einklang mit nachhaltigen, verantwortungsvollen Geschäftspraktiken, die dem gesamten Ökosystem zugutekommen.

Schnellerer Markteintritt: Vorab zertifizierten Lösungen bedeuten, dass Sie neue Zahlungsprodukte in Wochen statt in Monaten auf den Markt bringen können.
Reduzierte Auditkosten: Unser umfassendes Zertifizierungsportfolio eliminiert redundante Audits und reduziert Ihren Compliance-Aufwand drastisch.
Gestärktes Vertrauen: Wenn Partner und Kund:innen nach Ihrer Sicherheitslage fragen, können Sie auf erstklassige Zertifizierungen verweisen, die Ihre gesamte Zahlungsinfrastruktur abdecken.
Regulatorisches Vertrauen: Regulatoren bewerten zunehmend Drittanbieterbeziehungen. Unsere Zertifizierungen liefern die dokumentierte Sicherheit, die sie verlangen.
Operative Exzellenz: Hinter jeder Zertifizierung steht eine Kultur der kontinuierlichen Verbesserung, die unsere Services zuverlässiger, sicherer und innovativer macht.

Seit 2012 sichern wir Zahlungsverkehr weltweit – für über 1000 Issuer und mehr als 230 Millionen Karten. Unsere Strategie baut auf zertifizierte, geprüfte und kontinuierlich überwachte Infrastrukturen.

Ihr Nutzen:

• Einsatzbereite Compliance-Dokumentation, die Monate an Vorbereitung spart
• Externe Validierung durch renommierte Auditor:innen und Zertifizierungsstellen
• Laufende Sicherheit durch jährliche Erneuerungen und kontinuierliche Überwachung
• Strategische Partnerschaft mit einem Anbieter, der Zertifizierungen als Wettbewerbsvorteil und nicht als Compliance-Aufwand betrachtet

Nächster Schritt: Das Zahlungsökosystem wird komplexer, nicht einfacher. Vorschriften nehmen zu, Erwartungen steigen, Risiken entwickeln sich weiter.

Unsere umfassende Zertifizierungsstrategie hilft Ihnen, diese Komplexität zu meistern – effizienter zu arbeiten und Ihr Geschäft nachhaltig zu stärken.

Kontaktieren Sie unser Team, um zu erfahren, wie unsere zertifizierten Lösungen Ihre Zahlungsinitiativen beschleunigen – bei weniger Risiko, Aufwand und Kosten.