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Die VoP-Deadline rückt näher: Erfahren Sie, wie Banken die Verification of Payee Deadline erfüllen, ohne Zahlungen oder Customer Journeys zu beeinträchtigen.

Mit Instant Payments wächst das Betrugsrisiko. Erfahren Sie, wie Banken und neue EU-Regeln für mehr Sicherheit sorgen.

Mit G+D Netcetera gelingt die Umstellung auf Instant Payments: Fristen einhalten, Sicherheit stärken und Kundenerlebnis verbessern.

Passkeys ersetzen unsichere Passwörter durch eine benutzerfreundliche, phishing-resistente Authentifizierung. Erfahren Sie, wie europäische Banken Passkeys 

Protect your customers and comply with EU rules. Fast, real-time Verification of Payee stops fraud before it happens.

An interview with Suzana Kordumova, Senior Product Manager in Secure Digital Payments at Netcetera, explaining the evolving nature of Click to Pay.

An interview with Martina Forster, Senior Product Manager Secure Digital Payments at Netcetera

Zusammenarbeit schützt kleine Händler vor Betrug

Securing online payments for first-class customer experience

Mobile wallets. The new criteria for great banking service

Im Digital Payment ist immer viel Bewegung. Deshalb ist es so wichtig, die aktuellen Trends im Auge zu behalten. Welche Themen stehen gerade besonders weit oben auf der Agenda und welche Entwicklungen zeichnen sich ab?

Reibungslose und bequeme Online Zahlung mit Visa Debit

Studie zu Auswirkungen, Anwendungsfälle und Erfolgsfaktoren

Zusammen vereinfachen wir den digitalen Zahlungsverkehr

Zuverlässige, sichere und aktuelle ACS-Lösung mit den neuesten internationalen Zahlungsstandards

Höhere Sicherheit für israelischen Online-Zahlungen

Further progress to benefit the cardholders

Ensuring secure online payments across all card networks

Ensuring the security of global online transactions.

Advancing the digital bank

Insights from our local expert Ramy Fouda

Customers of our ACS are set for the changing mandate

Enabling a secure and easy payment process, which has proved popular in the Middle East

Netcetera's latest Middle East success story

Netcetera 3DS ACS is Discover Global Network certified

Track KPI, improve risk tools & support with less effort

Platinum for the ToPay Mobile Wallet, Gold for Click to Pay

An e-commerce payments gateway in Vietnam

Expanding online payments in Middle East & Africa

Netcetera 3DS products secure end-to-end platform

Im Digital Payment ist immer viel Bewegung. Deshalb ist es so wichtig, die aktuellen Trends im Auge zu behalten. Welche Themen stehen gerade besonders weit oben auf der Agenda und welche Entwicklungen zeichnen sich ab?

Zuverlässige, sichere und aktuelle ACS-Lösung mit den neuesten internationalen Zahlungsstandards

Neue Funktion der Mastercard PSD2 Händler-Testplattform

KPI, Risikotools und Support verbessern

So erschliessen Sie neues Potenzial im digitalen Business

Sicheres, uneingeschränktes Zahlen mit Kreditkarten im Internet ohne mobiles Endgerät

Fortschritte bei 3-D Secure im Sinne von Händlern & Issuern

PSD2 ist ein aktuelles Thema für den britischen Markt. Unsere Herangehensweise.

Online-Zahlungen gleichzeitig sicher und kundenfreundlich abzuwickeln und dabei auch noch alle Anforderungen lokaler und internationaler Zahlungsverfahren zu erfüllen – vor dieser Herausforderung stehen sowohl Onlinehändler als auch Acquirer und Kartenherausgeber. Eine mögliche Lösung besteht in der Implementierung eines intelligenten Ende-zu-Ende-Risikomanagements in Echtzeit.

Die europäische Payment-Landschaft ist stark fragmentiert. Neben den internationalen Netzwerken von Mastercard und Visa bestehen zahlreiche nationale Zahlungssysteme. Initiativen versuchen nun, die Branche zu konsolidieren. Kurt Schmid von Netcetera und Dr. Carsten Wengel von Giesecke+Devrient Mobile Security schaffen einen Überblick.

Öffnung des Bankensystems und Schaffung einer Peer-to-Peer-Struktur: Die Distributed Ledger Technology (DLT) kann die hierarchischen Strukturen in der Welt der Finanztransaktionen auflösen und ersetzen. 

Eine möglichst hohe „Conversion Rate“ ist einer der wichtigsten Erfolgsfaktoren im e-Commerce. Alle Beteiligten profitieren davon: Händler und Banken generieren höhere Umsätze.

Crypto Assets / Digital Assets können auf Basis von Blockchain-Protokollen die Welt der Immobilienfinanzierung für Privatanleger öffnen. Dies ermöglicht eine attraktive Partizipation an Immobilien mit Secure Token Offerings.

Asset Tokens können auf Basis von «Distributed-Ledger-Technologien» (DLT) das Geschäft der Banken und Asset Manager innovativer gestalten (alternative Investmentfonds) – auch im Wettbewerb zu FinTechs und «Crypto»-Banken.

Blockchain dringt in alle Branchen, denn es handelt sich um eine Universaltechnologie. Elena Karafiloski zeigt Beispiele in Gesundheit & Bildung

Das Bezahlen mit Kreditkarten sollte im E-Commerce für Kunden und Händler genau so einfach, bequem und sicher sein, wie an einer Kasse im Geschäft. 

Sprachschnittstellen sind manchmal sehr sinnvoll, die akustische Sprache ist jedoch nicht immer die beste Variante. 

Issuer Apps & Wallets kundenfreundlich gestalten - Aktuell sind Apps für Mobile Banking und Payment die wichtigste Möglichkeit für Banken, um mit ihren Kunden in Kontakt zu bleiben.

Eigene App oder Apple Pay und Google Pay? Mobile-Banking-Apps sind für Banken aktuell der wichtigste Kanal, um in Kontakt mit ihren Kunden zu bleiben. Die Kunden erwarten von solchen Apps allerdings mehr Funktionalitäten als nur Kontostandabfragen und Überweisungsmöglichkeiten. 

Die Europäische Zahlungsdiensterichtlinie PSD2 schreibt die starke Kundenauthentifizierung (SCA = Strong Customer Authentication) für online Zahlungstransaktionen grundsätzlich vor. Dabei gibt es einen Katalog von Ausnahmen von dieser Vorschrift.

Das 3-D Secure-Protokoll sorgt bereits seit mehr als 20 Jahren für mehr Sicherheit im E-Commerce. Relativ kurz nacheinander wurden die Versionen 2.1 und 2.2. gelauncht. Warum war dies notwendig und welche Perspektiven ergeben sich daraus?

Die Funktion, seine Identität zu beweisen, ist ein wesentlicher Bestandteil der wirtschaftlichen, finanziellen und sozialen Entwicklung. Auch wenn Identität ein nationales Anliegen zu sein scheint, ist eine von der Regierung kontrollierte globale Identität kurzfristig keine plausible Option.

Die Forderung der Karteninhaber nach einem besseren Zahlungserlebnis und höherer Sicherheit treibt den Markt voran. Mit den Aktualisierungen der PSD2 im letzten Jahr wurden verschiedene SCA Ausnahmen (Exemptions) eingeführt.

Mobile-Banking-Apps sind für Banken aktuell der wichtigste Kanal, um in Kontakt mit ihren Kunden zu bleiben. Die Kunden erwarten von solchen Apps allerdings mehr Funktionalitäten als nur Kontostandabfragen und Überweisungsmöglichkeiten. Aus Kundensicht sind zum Beispiel Features zur Kontrolle von Zahlungen, Karten-Management oder eben auch Mobile Payment besonders interessant.

Der Business Case für die Abwicklung von Zahlungen ist stark unter Druck geraten. Daher stehen die Anbieter vor der Herausforderung, möglichst viele Transaktionen abzuwickeln, um ihre Erträge steigern und Skaleneffekte auf der Kostenseite erzielen zu können.

Die Banken sind durch die europäische Zahlungsdiensterichtlinie verpflichtet, ihre Schnittstellen zu öffnen und Daten für Dritte zugänglich zu machen. Bei diesem Open Banking geht es aber nicht nur darum, die Anforderungen der Regulierung zu erfüllen. Eine intelligente Nutzung von Daten ermöglicht auch neue Geschäftsmodelle.

Die beiden wichtigsten Schlagworte für dieses Jahr sind „seamless“ und „frictionless“. Wer als Händler im harten Wettbewerb des E-Commerce dauerhaft bestehen will, der muss seinen Kunden möglichst reibungslose Einkaufs- und Bezahlprozesse bieten.

Ein genauerer Blick auf Wallet-Zahlungen in Europa

Erste Ergebnisse, Beobachtungen und Empfehlungen